随着断卡行动的开展，检察机关办理帮助信息网络犯罪活动罪（以下简称“帮信罪”）数量大幅上升，城阳区人民检察院办理的帮信罪犯罪嫌疑人，绝大部分都是出售自身银行卡的犯罪链底层人员，在出售银行卡时，上游人员为了帮助其逃避打击，往往会教授一套话术，用于迷惑办案人，逃避处罚。下面城检君就带大家一起看看检察官如何抽丝剥茧、戳破话术，发现事实真相的吧～

表面憨厚的人也撒谎

2021年，犯罪嫌疑人张某注册了3张银行卡，并在申请了网银和手机银行之后，将这3张银行卡、U盾、手机卡交给他人使用。后电诈受害人王某将被骗资金14万元汇入了张某的这些银行账户。张某被抓获后辩解称，自己是为了办理贷款走流水才将银行卡一次性将银行卡交给他人，自己没有获利，也不知道银行卡会被用于诈骗，且给自己办理贷款的人是在网上认识的，对方已经删除了自己的联系方式，故找不到聊天记录了。

办案人经审查后发现，张某虽然长相老实，态度诚恳，但其银行卡流水却有很多猫腻儿。

从银行流水得知，张某3张银行卡的使用记录与被用于诈骗的记录有重叠，其第1张银行卡于7月15日被用于诈骗，当时其第2张银行卡自己使用，其第3张银行卡还未办理。第2张银行卡被用于诈骗时，第3张银行卡还没办理，可以推定张某至少分三次出售银行卡，同其供述的只出售一次银行卡供述不符；张某供述对方删除其qq好友，其看不到和对方聊天记录，但经办案人核验，被对方删除好友后，仍能看到和对方聊天记录，张某供述不属实，可以推定其实施了删除聊天记录的行为。

经办案人讯问，张某承认了分三次将自己的银行卡出售给熟人，获利2000元的犯罪事实，之前的说法是熟人指使自己迷惑司法机关的话术。

检察官提醒

很多帮信罪犯罪嫌疑人以为自己只是提供了银行卡，并没有参与诈骗就不算犯罪。然而，犯罪嫌疑人主观上往往明知出卖的银行卡会被用于违法犯罪活动，客观上出卖的银行卡也帮助了诈骗分子成功转移资金，使被害人的损失难以追回，这就是犯罪行为！所以，一定不要因为蝇头小利出售或出借自己的银行卡，导致自己成为帮凶，步入违法犯罪的深渊。